*Ninguna autoridad norteamericana advirtió los riesgos del SVB.
De la redacción
El pasado mes de marzo quebró el Silicon Valley Bank (SVB), considerado una joya del sistema financiero norteamericano. Apenas unos días antes, dicho banco presumía de ser, por quinto año consecutivo, uno de los mejores bancos de los Estados Unidos, según la prestigiada revista Forbes.
Ninguna autoridad norteamericana, auditores o agencias calificadoras de riesgo advirtió del peligro que representaba este banco con domicilio en Santa Clara, California. Incluso gozaba de una excelente reputación crediticia. Para Moody’s, su calificación de “grado de inversión” reflejaba su “sustentabilidad y rentabilidad”.
La quiebra de este banco suponía pérdidas multimillonarias para sus clientes, principalmente empresas de nueva creación del sector tecnológico, financiadas por inversores de alto riesgo y especuladores. Las autoridades que intervinieron al banco estimaban que hasta 85.0% de los depósitos no estaban asegurados. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), el equivalente al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), por ley solo garantiza los depósitos hasta por 250 mil dólares.
Aun así, la Reserva Federal de ese país anunció que habría una excepción, justificada por el daño que generaría al sistema la aplicación rigurosa de la ley, y todos los depósitos fueron garantizados. Adicionalmente, las autoridades apoyaron, vía crédito, la adquisición del Silicon Valley Bank por parte del First Citizens Bank, un banco regional de Carolina del Norte.
